フィデユーシャリー・デューティー宣言
「お客さま本位の業務運営」
私たちは、より地域に密着し、よりお客様の視点に立ったサービス提供を常に考え、徹底した顧客満足を実現していくために、企業倫理と行動指針を全職員で徹底し実践していくことを宣言します。
1.私たちは、地域に密着したリスクコンサルタントとして、個々のお客さまの立場に立った最適な保険商品をご提案いたします。
（原則２・５・６）
2.私たちは、お客さまにご満足していただけるように、丁寧で分かりやすい説明を行います。
（原則２・５）
3.私たちは、お客様にご満足していただけるように「お客様との利益相反の排除」に努めます。
（原則３・７）
4.私たちは、お客様に安心して頂けるように、満期日までに証券をお届けできるよう早期のご案内・お手続きを行います。
（原則５・６）
５.私たちは、全社員が顧客本位の業務運営を実践できるよう、継続的な教育・研修を行います。
（原則６）
６.私たちは、お客様の利益を最優先とした商品提案を行います。
（原則２）
※原則４（手数料等の明確化）について
当代理店は、特定の保険商品や保険会社の商品を推奨することにより、お客様の利益と相反するような手数料等を受領する仕組みを有しておりません。そのため、当代理店においては原則４は該当いたしません。
顧客本位の業務運営に関する原則（２０２４年９月２６日金融庁発表より抜粋）
原則１．金融事業者は、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表するとともに、当該方針に係る取組状況を定期的に公表すべきである。当該方針は、より良い業務運営を実現するため、定期的に見直されるべきである。
【顧客の最善の利益の追求】
原則２．金融事業者は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図るべきである。金融事業者は、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めるべきである。
【利益相反の適切な管理】
原則３．金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理すべきである。金融事業者は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定すべきである。
【手数料の明確化】
原則４．金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供すべきである。
【重要な情報の分かりやすい提供】
原則５．金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供すべきである。
【顧客にふさわしいサービスの提供】
原則６．金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行うべきである。
【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
原則７．金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。
お客さま本位の業務運営に係わる方針の取組に関する指標（ＫＰＩ）の策定
お客さまの満足を追求し、お客さまに寄り添い、そして良き相談相手としての理念のもと、「お客さま本位の本位の業務運営に係わる方針」の定着度を客観的に評価する基準となる水準及び進捗度合を検証するために、下記のとおり評価指標（ＫＰＩ）を設定し、定期的に進捗状況をチェックし改善に努めてまいります。
1．お客様の評価の確認のため、アンケート回答率・満足度の向上を目指します。（自動車保険）
お客様アンケート回収率の向上（２０２５年３月末まで） アンケート満足度９以上（２０２５年９月末以降）
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回答率 |
目標 | ２０２４年９月末 | ２０２５年３月末 | ２０２５年９月末 |
| ２０% | １．３５% | ２．６% | ９.３ |
２．お客様に安心して頂けるように、満期日までに証券をお届けできるよう早期のご案内・お手続きを行います。
満期早期更改率（２０２５年３月末まで） 満期日７日前証券作成率（２０２５年９月末以降）
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満期早期更改率 |
目標 | ２０２４年９月末 | ２０２５年３月末 | ２０２５年９月末 |
| ９０% | ８０．３% | ８０．０% | ９０．３% |